UAF PATRIMOINE : OCTAVIE 3
Pas d'innovation de garanties depuis plus de trois ans !
Services :
Pas d'innovation de services depuis plus de trois ans !
UAF LIFE Patrimoine annonce le lancement d’Octavie 3, nouveau contrat d’assurance vie à participation aux bénéfices différée, à destination des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI).
Cette nouvelle offre, totalement intégrée aux parcours digitaux offerts par la plateforme, a été développée en partenariat avec Spirica. Elle a été pensée pour permettre aux Conseillers en Gestion de Patrimoine de construire une solution d’investissement sur-mesure, adaptée aux objectifs patrimoniaux de chaque client, grâce à une offre financière large et évolutive.
Octavie 3, est un contrat individuel d’assurance vie multi-supports à participation aux bénéfices différée qui s’appuie sur 4 piliers :
- La génération de revenus complémentaires assortie d’une fiscalité allégée : les éventuels rachats partiels réalisés sur le contrat durant les 8 premières années ne tiennent pas compte des montants placés dans la participation aux bénéfices différée.
- L’objectif d’optimiser la performance de la participation aux bénéfices différée sur le long terme.
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Une offre financière innovante, diversifiée et évolutive :
- des supports en euros : accès au support en euros de Spirica et à deux fonds en euros dynamiques,
- une offre financière variée avec notamment des supports en unités de compte de distribution, des fonds structurés et la gamme immobilière la plus large du marché (SCPI, OPCI…)
- Une solution digitalisée : possibilité pour le conseiller en gestion de patrimoine de réaliser la souscription en ligne avec la signature électronique
Versements
- initial minimum si versement libre : 100000 €
- initial minimum si versements programmés : 500 €
A noter : Chaque versement doit comporter un minimum de 25 % investi en unités de compte. L’investissement sur les fonds Neogaranti2 et EuroSélection#2.1 ne doit pas excéder 60% du montant total de chaque versement.
- Versement suivant minimum : 5000 €
- Versement minimum par support en UC : 1500 €
- Montant minimum si versement programmé mensuel : 500 €
- Montant minimum si versement programmé trimestriel : 500 €
- Montant minimum si versement programmé semestriel ; 500 €
- Montant minimum si versement programmé annuel : 500 €
Les Frais
- à l’entrée et sur versements : 4,75% maximum du montant du versement.
- en cours de vie du contrat :
Frais de gestion sur les supports en unités de compte : 1% maximum par an des actifs présents au jour de la prise des frais,
Frais de gestion sur les supports en euros : 1 % maximum par an pour les fonds Support en Euros, NeoEuro Garanti2, et 2 % maximum par an pour le fonds EuroSélection, de l’encours présent au jour de la prise de frais.
- de sortie : néant.
- Options «sécurisation des plus-values », «stop loss relatif» et «rééquilibrage automatique » : 0,50% du montant transféré avec un maximum de 300 euros,
13 , allée des Roitelets - 44500 La Baule
02 40 53 86 84