PREFON : PREFON-VIE RESPONSABLE

Mise à jour des CG 06/2022

- inserttion : Échange automatique d’informations (FATCA-CRS OCDE) page 12

- insertion : Transparence de l’intégration des risques en matière de durabilité et de la promotion des caractéristiques environnementales ou sociales (Règlement SFDR et Taxonomie) page 13

- mise à jour de la liste de ffonds

PREFON VIE RESPONSABLE : FICHE SIGNALETIQUE

Préfon a lancé Préfon-Vie Responsable en octobre 2018, un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport 100% digital, élaboré en partenariat avec Suravenir, filiale d'assurance vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa .

"Cette solution présente deux points forts : d'une part, la souscription en ligne ; d'autre part, la possibilité d'une gestion sous mandat avec le concours de Fédéral Finance", selon Christian Carrera, directeur général de Préfon.

Le contrat peut être géré de façon totalement autonome dans le cadre d'une gestion libre mais il peut aussi faire l'objet d'une délégaztion de gestion auprès de Suravenir qui prend conseil auprès de Fédéral Finance Gestion.

Pour répondre aux exigences d'investissement responsable, de plus en plus demandées, Préfon a mis en place un processus d'analyse structuré et systématique en collaboration avec ses partenaires Suravenir et Fédéral Finance Gestion. Cette démarche a été enrichie d'un cabinet spécialisé en stratégie ESG, en l'occurence Indéfi. Ce processus a ainsi permis de sélectionner non seulement des supports d'investissement labellisés ISR, mais aussi des unités de compte développées par des sociétés de gestion qui prennent en compte dans leur stratégie les questions liées à l'environnement, au social, aux droits humains et à la gouvernance.

Le contrat multisupport est ainsi composé des fonds eu euros Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités, et d'unités de compte qui allient perspectives de performance et critères ESG.

Le contrat peut être modulé en fonction du profil d'investisseur, du mode de gestion choisi et de l'univers de supports.

Préfon-Vie Responsable ne comporte aucun frais d'entrée ou de versement, aucun frais d'arbitrage ou de frais de rachat. Les frais de gestion ressortent à 0,6% pour la gestion libre et 0,95% pour la gestion sous mandat.

Type de contrat : Assurance Vie

Assureur : Suravenir

Unités de compte : 121
Supports en Euros : 2
 

Frais de gestion UC : 0,60 %
 

Versements libres

• Initial : 1 000 €
• Complémentaires : 100 €
   

Versements programmés

• Mensuel : 50 €
• Trimestriel : 100 €
• Semestiel : 150 €
• Annuel : 200 €
   

Arbitrage : 50 €