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UAF PATRIMOINE : OCTAVIE 3

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Le diagnostic d'innovations
Garanties :
Nouveau produit ou nouvelles garanties ajoutées depuis moins d'un an

Services :
Nouveau produit ou nouveaux services ajoutés depuis moins d'un an
Description

 

UAF LIFE Patrimoine annonce le lancement d’Octavie 3, nouveau contrat d’assurance vie à participation aux bénéfices différée, à destination des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI).

Cette nouvelle offre, totalement intégrée aux parcours digitaux offerts par la plateforme, a été développée en partenariat avec Spirica. Elle a été pensée pour permettre aux Conseillers en Gestion de Patrimoine de construire une solution d’investissement sur-mesure, adaptée aux objectifs patrimoniaux de chaque client, grâce à une offre financière large et évolutive.

Octavie 3, est un contrat individuel d’assurance vie multi-supports à participation aux bénéfices différée qui s’appuie sur 4 piliers :

  • La génération de revenus complémentaires assortie d’une fiscalité allégée : les éventuels rachats partiels réalisés sur le contrat durant les 8 premières années ne tiennent pas compte des montants placés dans la participation aux bénéfices différée.
  • L’objectif d’optimiser la performance de la participation aux bénéfices différée sur le long terme.
  • Une offre financière innovante, diversifiée et évolutive :
    • des supports en euros : accès au support en euros de Spirica et à deux fonds en euros dynamiques,
    • une offre financière variée avec notamment des supports en unités de compte de distribution, des fonds structurés et la gamme immobilière la plus large du marché (SCPI, OPCI…)
  • Une solution digitalisée : possibilité pour le conseiller en gestion de patrimoine de réaliser la souscription en ligne avec la signature électronique

 

Versements 

  • initial minimum si versement libre  : 100000 €
  • initial minimum si versements programmés : 500 €

A noter : Chaque versement doit comporter un minimum de 25 % investi en unités de compte. L’investissement sur les fonds Neogaranti2 et EuroSélection#2.1 ne doit pas excéder 60% du montant total de chaque versement.

  • Versement suivant minimum : 5000 €
  • Versement minimum par support en UC : 1500 €
  • Montant minimum si versement programmé mensuel : 500 €
  • Montant minimum si versement programmé trimestriel : 500 €
  • Montant minimum si versement programmé semestriel ; 500 €
  • Montant minimum si versement programmé annuel : 500 € 

Les Frais

  • à l’entrée et sur versements : 4,75% maximum du montant du versement.
  • en cours de vie du contrat :

Frais de gestion sur les supports en unités de compte : 1% maximum par an des actifs présents au jour de la prise des frais,

Frais de gestion sur les supports en euros : 1 % maximum par an pour les fonds Support en Euros, NeoEuro Garanti2, et 2 % maximum par an pour le fonds EuroSélection, de l’encours présent au jour de la prise de frais.

  • ​de sortie : néant.
  • Options «sécurisation des plus-values », «stop loss relatif» et «rééquilibrage automatique » : 0,50% du montant transféré avec un maximum de 300 euros,
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