GENERALI PATRIMOINE / GENERALI ASSURANCES : L'EPARGNE GENERALI PLATINIUM

• Un contrat plus accessible

L’Epargne Generali Platinium – également disponible en version capitalisation – est désormais accessible dès 1 000 € en cas de mise en place de versements libres programmés ou 5 000 € sans mise en place de versements libres programmés.

• Trois modes de gestion compatibles

Afin de répondre aux exigences de tous les clients, le contrat L’Epargne Generali Platinium propose désormais trois modes de gestion : en plus de la gestion libre et de la gestion pilotée, les souscripteurs ont désormais accès à la gestion personnalisée à partir de 300 000 €.

La gestion personnalisée, proposée par la société de gestion Generali Wealth Solutions, est composée de titres en direct et d’OPCVM en architecture ouverte et permet de bénéficier d’un accompagnement sur mesure et haut de gamme de la part de ses gérants et experts.

Ces trois modes de gestion sont compatibles et cumulables dans le cadre du multipack.

En plus d’une orientation de gestion pilotée ou de gestion personnalisée sélectionnée, les clients ont ainsi la possibilité de choisir l’ensemble des supports financiers accessibles dans le cadre de la gestion libre.

• Une offre financière diversifiée et responsable

L’Epargne Generali Platinium offre un univers d’investissement diversifié incluant plus de 150 supports en unités de compte en architecture ouverte, dont une large sélection de supports intégrant des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) ou labellisés (ISR - Investissement Socialement Responsable, Finansol, Relance…).

En outre, de nombreuses solutions de diversification sont accessibles : L’Epargne Generali Platinium permet en effet d’accéder à des supports financiers décorrélés des marchés financiers (fonds immobiliers, actifs réels…), à des produits structurés de campagne ou construits sur mesure, ainsi qu’au fonds croissance G Croissance 2020(1) et au fonds en euros Actif Général de Generali Vie(2).

 

Une gamme de services en ligne disponibles 24h/24

Outre ces évolutions sur L’Epargne Generali Platinium, une large gamme de services en ligne sont disponibles 24h/24(3).

Le souscripteur peut ainsi à tout moment, depuis son Espace client :

- consulter la situation de son contrat en temps réel ;

- effectuer des versements libres, versements libres programmés, ainsi que des arbitrages ou rachats partiels en 72 heures ;

- effectuer ses changements d’adresses postale et fiscale.

La souscription du contrat, ainsi que le changement de clause bénéficiaire sont quant à elles possibles avec signature électronique en face à face avec le conseiller depuis l’extranet Nomineo.

 

(1) Garantie partielle en capital à hauteur de 80 % (net de frais de gestion) au terme de l’engagement (de 8 ans à 30 ans).

(2) L’investissement sur le fonds en euros Actif Général de Generali Vie est conditionné à un investissement minimum compris entre 40 % et 70 % sur les supports en unités de compte du montant total du versement.

(3) Les modalités de souscription, consultation et gestion en ligne du contrat sont précisées dans la note d’Information valant conditions générales du contrat d’assurance-vie ou de capitalisation.

L’Epargne Generali Platinium est un contrat d’assurance-vie individuel et L’Epargne Generali Platinium Capitalisation est un contrat de capitalisation, tous deux libellés en euros et/ou en unités de compte et/ou en engagements donnant lieu à la constitution d'une provision de diversification dont l’assureur est Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur, qu’il ne garantit pas.

Tout investissement (par versement ou par arbitrage) sur les supports en unités de compte (Actions) sont soumis à la taxe sur les transactions financières. Ils feront l’objet d’un prélèvement complémentaire de 0,30 % du montant investi sur lesdits supports en unités de compte (selon la fiscalité applicable au 1er janvier 2021).

L’investissement net de frais sur le fonds G Croissance 2020 supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds G Croissance 2020 étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

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