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LA FRANCE MUTUALISTE : ACTEPARGNE2

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Le diagnostic d'innovations
Garanties :
Pas d'innovation de garanties depuis plus d'un an !

Services :
Pas d'innovation de services depuis plus d'un an !
Description

NOUVEAUTE 2020  "Actépargne2" évolue, des solutions pour toutes les générations

Le contrat d'assurance vie "Actépargne2" se décline désormais en solutions adaptées à toutes les générations et aux grandes étapes de la vie : jeunes, actifs, seniors, personnes en situation de fragilité.

  • La France Mutualiste propose une solution aux jeunes jusqu’à leur 28ème anniversaire pour les aider à se constituer une épargne.

L’objectif est de leur permettre d’anticiper le financement de leurs premiers projets comme le permis de conduire ou l’achat d’un logement.

Pour eux, 70 € suffisent pour ouvrir un contrat et les frais sur versements sont offerts jusqu’à 15 000 €. Au-delà de 28 ans, ils conservent les avantages fiscaux du contrat. En savoir plus

  • Actifs : préparer sa retraite

Une solution pour se constituer un complément de retraite pendant la vie active. En savoir plus

  • Seniors : Une solution pour transmettre son patrimoine En savoir plus
  • Personnes fragiles : Une solutio pour protéger leur épargne

Avec Actépargne2, les personnes en situation de vulnérabilité, notamment sous tutelle ou curatelle, ou éligibles à l’épargne handicap, peuvent bénéficier d’une formule sécurisante. Actépargne2 permet en effet de garantir que les avoirs des personnes faisant l’objet d’une mesure de protection juridique ne puissent être investis en unités de compte*, sauf accord du juge. En savoir plus

 

ACTE EPARGNE 2 : FICHE SIGNALETIQUE

    VERSEMENTS
 
        Types de versements
Libres ou programmés
        Versement initial minimum (€)
300
        Versement suivant minimum (€)
150
        Versements programmés minimum
30 € / mois, 50 € / trim. ou sem.
    FRAIS
 
        Les frais sur versements bruts sont dégressifs :
  • versement inférieur à 10 000 € : 2,10%
  • versement de 10 000 € à moins de 30 000 € : 1,70%
  • versement de 30 000 € et plus : 1,40%

Les frais annuels de gestion sont de 0,77%
 

 
    ARBITRAGES
 
        Minimum par arbitrage (€)
300
        Frais d'arbitrages (%)
0,45
        Plancher de frais d'arbitrage (€)
15
        Nombre d'arbitrages gratuits
4
 
    AVANCES
 
        Modalités / restrictions sur avances
Sur le fond en euros exclusivement.
        Avance maximum (sur fonds en euros) (%)
80
       Avance minimum (€)
150
        Coût de l'avance (ou du prêt)
Taux de rendement le plus élevé constaté l’année en cours sur les contrats d’épargne disposant d’un fonds € 0,5% (ou bien, le taux correspond à la moyenne des six
derniers mois du taux des emprunts d’Etat  0,5 %, si celui-ci se révèle >).
 
    RACHATS
 
        Rachat total
Impossible
 
        Rachat partiel
 
            Rachat partiel minimum (€)
150
            Solde minimum suite à rachat partiel (€)
300
        Rachats partiels programmés
 
            Epargne minimum pour la mise en place d'un RPP (€)
10000
            Montant minimum d'un rachat (.)
150 €
            Solde à laisser en compte (€)
300
 

 

NOUVEAUTES SEPTEMBRE 2017 : LANCEMENT DE LA GESTION PROFILEE 

Les adhérents des contrats Actépargne2 et Livret Jeun’Avenir peuvent bénéficier depuis le 15 septembre de la gestion profilée, afin d’optimiser leur épargne sans avoir à gérer activement leur contrat. 

En fonction de leur profil d’épargnant, leur conseiller mutualiste leur proposera un profil d’investissement déterminé : 

- Profil Sécuritaire : 100% de fonds en euros 

- Profil Prudent : 75% de fonds en euros, 25% d’unités de compte 

- Profil Equilibre : 50% de fonds en euros, 50% d’unités de compte 

- Profil Offensif : 25% de fonds en euros, 75% d’unités de compte. 

Les unités de compte retenues ont été sélectionnées pour leur complémentarité : Pierre Capitalisation (Martin Maurel), Ecofi Enjeux Futurs C (Ecofi), et Euro Inflation Part R (La Française). 

Pour chaque profil, La France Mutualiste a pré-établi une répartition optimale de ces unités de comptes. Un rééquilibrage automatique est effectué une fois par an à la date anniversaire de la mise en place de la gestion profilée, afin de maintenir la répartition choisie. 

 

NOUVEAUTE AVRIL 2017 : Référencement de 6 nouvelles unités de compte 

La France Mutualiste enrichit ses deux contrats multisupports - Actépargne 2 et Livret Jeun'Avenir - de 6 nouvelles unités de compte, à partir d’avril. Jusqu’à présent, ces deux contrats bénéficiaient de 3 fonds profilés (Villiers Sérénité, Villiers Equilibre, Villiers Actions Futur) auxquels est venu s’ajouter un premier fond en unité de compte « socialement responsable » - Ofi RS European Growth Climate Change (PartV) –, en 2008 pour le Livret Jeun’Avenir et en 2016 pour Actépargne 2. 

Avec les 6 nouvelles unités de compte supplémentaires, l'objectif est de permettre à ses adhérents, actuels ou à venir, de diversifier leur épargne avec des placements dans : - de nouvelles catégories : actions, immobilier, obligations, gestion flexibles - de nouveaux secteurs géographiques : Etats-Unis, International - des thématiques de développement durable liées à l'environnement et à l'homme. 

 

 

DEPUIS 10/2011 : Option Rente Dépendance

Tout adhérent à l’un des deux contrats Actépargne2 ou Rentépargne bénéficiant de l’Allocation Personnalisée d’Autonomie (APA) peut choisir d’utiliser son capital épargné pour se constituer une rente.
·         C’est une rente certaine, accessible en cas de dépendance légère à lourde ;
·         La rente est revalorisée annuellement au titre de la Participation aux Excédents ;
·         En cas de décès, la rente est payée aux bénéficiaires sur la durée restante garantie.
 
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